ADCB هو العمود الفقري للبنوك اليومية لآلاف الشركات الصغيرة والمتوسطة في الإمارات. الصفوف الثنائية اللغة واستردادات TouchPoints وسطور التمويل الإسلامي تُصدَّر بنظافة إلى Zoho Books وXero.
حوّل كشوف ADCBصيغة كشف بنك أبوظبي التجاري منظَّمة بما يكفي لتنطبق مباشرةً على تغذيات Zoho Books أو Xero المصرفية. بالنسبة للمحاسبين الذين يخدمون الشركات الصغيرة والمتوسطة في الإمارات والتجار الفرديين، دفتر ADCB يحمل عادةً النواة التشغيلية: متحصلات العملاء، ومدفوعات الموردين، والرواتب، وتحويلات VAT، وفواتير ديوا والاتصالات. مطابقة ADCB أولاً تُغلق عادةً معظم فجوة ميزان المراجعة.
استيعاب ADCB لبنك الاتحاد الوطني وبنك الهلال عام 2019 يعني أن بعض حسابات العملاء الطويلة الأمد لا تزال تحمل أوصاف UNB أو الهلال القديمة في رأس الهجرة. كشفبنك يقرأ الصيغتين. حسابات ADCB Islamic تستخدم مصطلحات المرابحة والوكالة التي يصنّفها التصدير كتمويل لا فائدة — فيبقى تصنيف IFRS صحيحاً.
ADCB يُصدر ملف PDF ثنائي اللغة عربي/إنجليزي بتواريخ DD/MM/YYYY. رموز القنوات (POS-TRX- وATM-WD- وIB-) وIBAN أو SWIFT BIC للأطراف المقابلة محفوظة في عمود الوصف. Zoho Books إصدار الإمارات وXero وSage 50 يستوردون CSV الناتج دون إعادة ربط الأعمدة.
على المحاسبين الانتباه إلى سطور الفائدة المحسوبة (أو المرابحة للحسابات الإسلامية) — تظهر في منتصف الكشف ويجب تسجيلها كتكاليف تمويل لا مصاريف تشغيلية. صفوف ADCB CASHBACK CREDIT هي استردادات TouchPoints وتُسجَّل كدخل آخر لا إيراد. التصدير يصنّف الاثنين بشكل صحيح عند الكشف.
استخرج قائمة المعاملات الكاملة مع الرصيد الجاري، وخصومات الموردين شاملةً أي تقسيم VAT، وسطور التمويل منفصلةً، واستردادات TouchPoints منفصلةً، وحوالات SWIFT الواردة منفصلةً. طابق الرصيد الختامي مع ميزان المراجعة. أي فجوة هي بند المطابقة الأول.
ملف PDF بالإنجليزية أساسًا مع رؤوس ثنائية اللغة. التواريخ بتنسيق DD/MM/YYYY. تخطيط جدولي نظيف: تاريخ المعاملة، تاريخ القيمة، الوصف، المدين، الدائن، الرصيد. رقم IBAN معروض في رأس الكشف. أسطر الفوائد والرسوم مفصولة بوضوح. قد تعرض بعض الحسابات القديمة تخطيط كشف موروثاً من اندماج بنك الاتحاد الوطني.
| التسمية | المعنى |
|---|---|
| POS PURCHASE | دفع بالبطاقة في طرفية نقطة البيع |
| ATM CASH WITHDRAWAL | سحب نقدي من الصراف الآلي |
| SALARY | ائتمان الراتب الشهري عبر نظام حماية الأجور |
| LOAN INSTALMENT | خصم القسط الشهري للقرض الشخصي أو قرض السيارة |
| SALIK RECHARGE | إعادة شحن حساب سالك لرسوم الطريق في دبي |
يحتاج المحاسبون الإماراتيون الذين يستخدمون Zoho Books (إصدار VAT الإماراتي) وضع علامة على عمود VAT؛ يُصنّف حقل فئة كشف صفوف مدفوعات VAT بأسلوب ZATCA لتسهيل التصفية.
ارفع ملف ADCB أو أكثر
ارفع كشوف ADCB للعميل في جلسة واحدة. كل ملف يُعالَج بشكل مستقل ويُوسَم باسم الملف المصدر، فتصبح 12 ملف PDF شهري 12 ورقة عمل في حزمة واحدة.
تحقق من الإسلامي مقابل التقليدي
افحص إن كان الحساب ADCB أو ADCB Islamic. سطور التمويل للحسابات الإسلامية تُصنَّف كمرابحة أو وكالة. ADCB التقليدي يُظهر سطور فائدة محسوبة. الاثنان يُصدَّران بنظافة لكن يُسجَّلان في حسابات دفتر مختلفة.
طابق الرصيد الجاري
عمود الرصيد يجب أن يكون متواصلاً شهراً بشهر. أي فجوة تشير إلى صفحة مفقودة أو ملف PDF مقسَّم. أعد الرفع؛ كشفبنك يدمج زمنياً. قيود UNB أو الهلال القديمة من هجرة 2019 تُقرأ كـ ADCB.
صدّر إلى الأداة المحاسبية
نزّل CSV. Zoho Books إصدار الإمارات يستورد الملف مباشرةً. لـ Xero أو Sage، أعمدة التاريخ والوصف والمدين والدائن والرصيد والفئة والعملة تنطبق على مخطط تغذية البنك المعياري.
تحديات شائعة
هل يعالج كشفبنك كشوف ADCB لعدة عملاء في جلسة واحدة؟
نعم. كل رفع يُعالَج بشكل مستقل ويُوسَم باسم الملف المصدر. جلسة واحدة تستطيع تحويل 10 إلى 20 ملف PDF لعملاء مختلفين، وكل منها يُنزَّل كـ CSV خاص به. أمناء دفاتر الشركات الصغيرة والمتوسطة والوكلاء الضريبيون يستطيعون تشغيل دفعة شهر كامل في جلسة واحدة.
كيف يُسجّل التصدير استرداد ADCB TouchPoints؟
صفوف ADCB CASHBACK CREDIT موسومة كدخل آخر (حسم استرداد). يجب تسجيلها في حساب دفتر دخل آخر لا إيراد، لأنها استردادات ولاء لا دخل تجاري.
هل يُسجَّل تمويل ADCB Islamic بشكل مختلف في Zoho Books أو Xero؟
نعم، تحت IFRS التمويل الإسلامي يُسجَّل في حسابات دفتر مختلفة عن قيود الفائدة التقليدية. كشفبنك يصنّف سطور ADCB Islamic للمرابحة أو الوكالة كتمويل، فيربطها المحاسب بسطر دليل الحسابات الصحيح عند الاستيراد.
ماذا عن حسابات ADCB التي تسبق استيعاب 2019 لـ UNB أو الهلال؟
قيود الهجرة من بنك الاتحاد الوطني أو بنك الهلال تحمل أوصافاً قديمة يقرأها كشفبنك. المبلغ والتاريخ والرصيد على كل صف محفوظة، فتبقى مطابقات الرصيد الافتتاحي عبر تاريخ الهجرة صالحة لورقة عمل التدقيق.
للعاملين المستقلين
استخرّج ونظّم وصدّر دخل ومصاريف العمل الحر من كشوفات الحساب — جاهزة لإقرارات ZATCA أو التقييم الذاتي أو نموذج 1099.
للإعداد الضريبي
حوّل كشوفات الحساب إلى جداول بيانات منظّمة للزكاة وضريبة القيمة المضافة وضريبة الدخل والتقييم الذاتي في دول الخليج والأسواق الدولية.
لطلبات القروض
جهّز كشوفات حساب منظّمة وجاهزة للمُقرض تُثبت الدخل المستقر والسلوك المالي المسؤول لطلبات القروض الشخصية والتجارية.
الجهة التنظيمية: المصرف المركزي للإمارات العربية المتحدة
السنة المالية: Jan 1 – Dec 31 (Gregorian)
مزيد من التفاصيل ←لغة الكشف: English