بنك فيصل أول بنك إسلامي في مصر، بكشوفات عربية أولاً مليئة بمسميات المرابحة والوكالة. إن كنت تخدم عملاء ملتزمين بالشريعة، توقّف عن إعادة الكتابة. حوّل بالجملة في جلسة واحدة.
حوّل كشوف العملاءالمكاتب المحاسبية المصرية تتعامل مع خليط عملاء — شركات متعددة الجنسيات على بنوك تقليدية، وشريحة كبيرة من عملاء أفراد وشركات صغيرة ومتوسطة ملتزمين بالشريعة يتعاملون حصرياً مع المؤسسات الإسلامية. بنك فيصل الإسلامي المصري، تأسّس سنة 1977 كأول بنك إسلامي في مصر، العلاقة المفضّلة لتلك الشريحة، بما فيها المحترفون المصريون ذوو الروابط السعودية أو الخليجية نظراً لتفويض التأسيس السعودي الأصلي. كشوفاته تحتاج معالجة يخطئها سير عمل تقليدي فقط.
كشوف بنك فيصل عربية أولاً بمصطلحات المنتجات الإسلامية طوال الكشف: المرابحة والمشاركة والمضاربة والوكالة. مصلحة الضرائب المصرية تعامل توزيع الأرباح مثل الفائدة التقليدية (استقطاع 20%) لكنها لا تعترف بالزكاة كمصروف قابل للخصم. ضبط هذه التصنيفات يدوياً، كشفاً بعد كشف، هو استهلاك الوقت. كشفبنك يقوم بالجسر في أقل من دقيقة لكل عميل ويُبقي كل مسمى إسلامي سليماً.
كشفبنك يُصدر CSV قياسياً: التاريخ، الوصف (البيان العربي الكامل كما طُبع)، المدين، الدائن، الرصيد، الفئة، العملة. مسميات المنتجات الإسلامية — المرابحة ('مرابحة')، توزيع الأرباح ('توزيع أرباح')، استثمار الوكالة ('وكالة استثمار')، الزكاة ('زكاة') — محفوظة في عمود الوصف. CSV يُربط مع الأدوات التي تستخدمها المكاتب المصرية، بما فيها بيزان وMS Dynamics وQuickBooks للعملاء الدوليين، بضبط صغير لتنسيق التاريخ على الأكثر في أول استيراد.
بيانات المنتجات الإسلامية غالباً أطول من التقليدية وقد تلتف على صفوف متعددة في عمود الوصف — كشفبنك يعيد بناء السلسلة الكاملة لكل معاملة. خصومات الزكاة تظهر بشكل غير متكرر (مرة سنوياً) بمبالغ غير معتادة؛ قد تُصنّفها مُحللة عامة كشاذة، لكن التصدير يوسمها زكاة فلا تُقرأ خطأً كمدين تشغيلي أو خطأ.
عبر ملف العميل، تُطبَّق قواعد التصنيف نفسها كل مرة: توزيع الأرباح دخل استثماري (20% مستقطعة)، أقساط المرابحة والمشاركة تكلفة تمويل، والزكاة التزام شخصي غير قابل للخصم. كشفبنك يوسم كلاً منها باتساق فيطبّق فريقك معاملة مصلحة الضرائب بشكل صحيح دون إعادة القرار صفاً صفاً.
PDF ثنائي اللغة يُقدِّم العربية. مصطلحات المنتجات الإسلامية طوال الكشف: المرابحة والمشاركة والمضاربة والوكالة. يتضمن رأس الحساب مرجع هيئة الرقابة الشرعية ونوع المنتج التمويلي الإسلامي. رصيد الجنيه المصري المتراكم. تظهر قيود توزيع الأرباح كبنود منفصلة مميزة عن حركات رأس المال. قد تظهر مؤشرات الرصيد المؤهل للزكاة حيثما ينطبق. الكشوفات القديمة (ما قبل 2018) قد تكون مسوحات ضوئية بدقة أقل.
| التسمية | المعنى |
|---|---|
| مرابحة | قسط التمويل بالمرابحة (التكلفة + هامش الربح) |
| توزيع أرباح | إيداع توزيع أرباح على حساب الاستثمار |
| وكالة استثمار | إيداع أو عائد استثمار الوكالة |
| زكاة | خصم الزكاة من الرصيد المؤهل |
| إيداع نقدي | إيداع نقدي |
تختلف القواعد في مصر — اطّلع على دليل الدولة
اجمع ملفات PDF للعملاء
اطلب من كل عميل تصدير كشف بنك فيصل من تطبيق بنك فيصل الجوال. لضريبة الشركات سنوي. لمحاسبة شهرية شهري. لضريبة القيمة المضافة فصلي. الكشوفات القديمة ما قبل 2018 قد تكون مسوحات بدقة أقل — التحويل يقرأها رغم ذلك.
ارفع بالجملة حسب العميل
ارفع كل ملفات عميل واحد في جلسة. كل ملف يُحوَّل باستقلالية ويُوسَم باسمه. دمج عدة أشهر يحدث في Excel بعد التصدير — كشفبنك يحفظ التسلسل الزمني.
طبّق دليل الحسابات بفئات إسلامية
افتح كل CSV واضبط عمود الفئة (الإيراد، مصروف تشغيلي، تمويل إسلامي، دخل استثماري، زكاة، رسوم بنكية). المسميات الإسلامية محفوظة سلفاً فالربط آلي. أول عميل 20 دقيقة؛ الأشهر التالية 5.
استورد للمحاسبة أو أوراق العمل
ادفع CSV المصنّف إلى بيزان أو MS Dynamics أو QuickBooks أو أدوات تدقيقك. PDF بنك فيصل الأصلي يبقى في ملف العميل كمستند مصدر.
تحديات شائعة
كيف يصنّف كشفبنك توزيع الأرباح لعمل مصلحة الضرائب؟
توزيع الأرباح ('توزيع أرباح') موسوم دخل استثماري. مصلحة الضرائب تعامله مثل الفائدة التقليدية، خاضع لاستقطاع 20% من المصدر. الرقم المُضاف صافٍ؛ للإقرار بالإجمالي يقسم محاسبك على 0.80. كشفبنك يحفظ الرقم الصافي تماماً كما طُبع.
هل خصم الزكاة مصروف قابل للخصم في إقرار العميل؟
لا. الزكاة ('زكاة') التزام ديني شخصي وغير معترف به من مصلحة الضرائب كمصروف قابل للخصم بموجب قانون ضريبة الدخل المصري. كشفبنك يوسمها منفصلة فلا تُصنَّف خطأً كتكلفة تشغيلية أو تُعلَّم كمدين شاذ.
بيانات بنك فيصل طويلة وأحياناً تلتف. هل يتعامل التصدير مع ذلك؟
نعم. مسميات المنتجات الإسلامية غالباً أطول من البيانات التقليدية وقد تلتف على صفوف متعددة في المصدر. كشفبنك يعيد بناء البيان الكامل في صف واحد لكل معاملة فيكون عمود الوصف كاملاً وربط الفئة موثوقاً.
بعض كشوف العملاء قديمة ومسوحات رديئة. هل يعالجها كشفبنك؟
كشوف بنك فيصل ما قبل 2018 قد تكون مسوحات بدقة أقل. كشفبنك يقرأها رغم ذلك؛ حيث تتدهور الصفحة بشدة، تنخفض درجة ثقة الاستخراج وتُوضَع علامة على تلك الصفوف في الناتج لفحص يدوي سريع قبل إنهاء ورقة العمل.
للعاملين المستقلين
استخرّج ونظّم وصدّر دخل ومصاريف العمل الحر من كشوفات الحساب — جاهزة لإقرارات ZATCA أو التقييم الذاتي أو نموذج 1099.
للإعداد الضريبي
حوّل كشوفات الحساب إلى جداول بيانات منظّمة للزكاة وضريبة القيمة المضافة وضريبة الدخل والتقييم الذاتي في دول الخليج والأسواق الدولية.
لطلبات القروض
جهّز كشوفات حساب منظّمة وجاهزة للمُقرض تُثبت الدخل المستقر والسلوك المالي المسؤول لطلبات القروض الشخصية والتجارية.
ارفع PDF واحصل على Excel في ثوانٍ
جرّب مجانًا10 أرصدة مجانية عند التسجيل
الجهة التنظيمية: البنك المركزي المصري
السنة المالية: Jul 1 – Jun 30 (government); Jan–Dec (private sector)
مزيد من التفاصيل ←لغة الكشف: عربي / إنجليزي